Европейский сегмент криптобиржи Bybit, по сообщениям пользователей и партнеров по комплаенсу, прекратил открытие новых счетов для резидентов РФ. Формально речь идет о настройках онбординга в юрисдикциях ЕС: усиленные процедуры проверки гражданства и налогового резидентства приводят к отказам на стадии KYC, даже если пользователь проходит регистрацию вне России. На этом фоне в инфополе всплывают ссылки на материалы, включая https://bitok.blog/igry-v-telegramme-s-vyvodom-deneg для понимания происходящего, важно отделять маркетинговые публикации от нормативной повестки и практики риск-менеджмента.
Почему это произошло
Последние месяцы в Европе сопровождаются ужесточением трактовок санкционных и AML-требований. Биржи, работающие через европейские лицензии или партнерские структуры, стремятся снизить регуляторный риск: они уточняют анкеты, расширяют перечень документов и автоматизируют «гео- и резидентские» фильтры. Для провайдеров это вопрос операционной предсказуемости: любой спорный кейс может обернуться проверкой, штрафом или ограничением лицензии. Поэтому консервативный подход к онбордингу для россиян становится базовой настройкой, а не временной мерой.
Что меняется для пользователей
Сценарии зависят от статуса аккаунта и юрисдикции, но общий контур уже угадывается:
- Новые регистрации для резидентов РФ в европейском периметре Bybit не проходят первичную верификацию.
- Повторные проверки (re-KYC) могут требовать подтверждения налогового статуса и источников средств.
- Доступ к отдельным продуктам (деривативы, Earn, карты) определяется локальными правилами провайдера и партнеров по платежам.
- Статус действующих аккаунтов пересматривается адресно: решения принимаются после оценки рисков и соответствия условиям обслуживания.
Нейтрально оценивая последствия, стоит отметить и технический аспект: крупные площадки все чаще полагаются на внешние KYC-провайдеры, а те, в свою очередь, следуют внутренним политикам, которые нередко строже «буквы» публичных релизов. В результате пользователи видят лаконичное уведомление об отказе без детальной расшифровки.
Контекст рынка и возможные траектории
Если тенденция сохранится, европейские криптосервисы продолжат смещать акцент с «растущей базы» на «качественный портфель» с минимальным регуляторным риском. Для индустрии это означает дальнейшую фрагментацию: инструментальная линейка, тарифы и доступность продуктов будут зависеть от связки «лицензия—юрисдикция—профиль клиента». Параллельно усилится роль независимых кастодиальных и платежных партнеров: именно они становятся фактическими «узкими местами» в доступе к тем или иным функциям.
В долгосрочной перспективе многое определят разъяснения регуляторов и практики проверок. До появления публичных апдейтов от профильных надзорных органов биржи, вероятно, сохранят осторожность: консервативные фильтры на онбординге проще масштабировать, чем отвечать на претензии постфактум. При этом коммуникация будет оставаться деликатной и сухой, без оценочных формулировок и детализированных объяснений по каждой заявке.
